来源：中国新闻网
据西班牙欧浪网报道，为减少财政赤字，增加政府的财政收入，近段时间以来，西班牙税务部门加强了对偷漏税的打击，同时也加强了对大额资金流转的监控，旅西华人也越来越成为西班牙税务部门查税的主要对象。
据了解，西班牙税务部门查税的主要方式之一，就是通过银行对储户账户的资金情况，尤其是流转状况进行监控。一旦银行发现某一账户有巨额的资金，或是在一段时间内资金流动的数额巨大，并且频繁，就会对该账户的所有者进行询问和调查，而有时也会直接通知税务部门，查封掉那些具有很大嫌疑的账户，要其户主解释资金的来源，以及巨额资金流动的原由。
由于华人习惯于存钱，并且也会经常存在汇款，亲友间借款等资金往来现象，所以也是最容易受到怀疑和查问的。在近一段时间内，有不少华人就因为一个账户内的资金数额过高，或是大额资金往来过于频繁，而受到了银行和税务部门的稽查。
不久前，马德里一位华商在商场里购物用信用卡支付的时候，突然发现自己的信用卡不好使了。第二天他到信用卡所属的账户开户行去询问的时候，方才得知自己的账户被查封了。银行告诉他，查封的原因可能是涉嫌税务违法行为，并说过几天就会有税务局的通知寄给他。
果不然，四五天后，这位华商就接到了税务局的通知信，要求他到税务局去核对账户流转，以及纳税等情况。按照信中的指定日期，到了税务局以后，方才得知，自己的账户所以被封，并遭到调查的原因是，自己在近半年内，向中国汇了数次几千欧元不等的钱款，并且在最近也往自己的账户里存过三笔数额分别为几千欧元的款项。这些进进出出的款项加到一起，就达到了三万多欧元的数额。如果再把今年，以及去年和前几年的几笔较大的周转额加进来，其流转数量竟引起了银行，以及税务部门的注意。
据他介绍，由于在国内要买房子，同时也要做点生意，他在近半年内，以几千欧元不等的数额，向国内汇了几次钱。其实，这几次汇款的总额加起来，也就两万多欧元左右。而在以前税务检查不紧的时候，本是一次就可以寄回去的。考虑到现在西班牙查税的风声很紧，采用化整为零的做法，把钱汇回了国内。此外，这些钱，本来都是自己账户中的钱，而且都是很长时间内一笔一笔地存进去，攒下的。所以，对自己汇钱的做法，他并没有想到会引起银行和税务部门的注意。
他介绍说，其实自己账户近期的资金流转量加到一起也就是三万多欧元，想一想，不可能引起银行或是税务部门的什么怀疑。但现在问题却是实实在在地发生了。由此，他也猜测说，很可能是自己近几年内的账户流动数额加在一起，引起了这些部门的注意。
据了解，目前这位华人所遭遇的情况并不是个别现象。近一段时间内，已经有多名华人因为自己账户内资金频繁，或累积出现大额流转，如汇款、存、取等情况，而遭到西班牙银行和税务部门的怀疑，并被查封了账户，接受调查。
据介绍，现在面对危机中盈利水平的下降，西班牙各个银行也纷纷通过各种方式，来增加自己的收入。其中的措施之一就是对现有的储户进行“潜力挖掘”。近期以来，许多在账户中有较高存款额的华人在到银行办事的时候，都会被要求“谈话”，希望这些侨胞能购买银行的保险，长期储蓄等金融产品。有的银行甚至打电话和一些侨胞进行约谈。
为了避免麻烦，建议华人在坚持守法经营的基础上，准备好各种报税的单证，做好应对未来可能检查的准备。
